El proceso de gestionar una herencia puede resultar complicado y abrumador si no se cuenta con la información y el asesoramiento adecuados. Vamos a explorar y explicar los aspectos clave a considerar al enfrentarse a una herencia en Madrid, desde la planificación previa hasta la distribución de activos, para ayudarte a asegurar una sucesión exitosa.

Planificación previa

La planificación previa es fundamental al abordar una herencia en Madrid. Anticiparse a las circunstancias y tomar medidas proactivas puede ayudar a evitar disputas familiares y minimizar los impuestos. Algunos aspectos importantes a considerar son:

a) Testamento: Redactar un testamento sirve para asegurar que tus deseos sean cumplidos al momento de tu fallecimiento. En Herencias.es, como abogados especializados en Herencias podemos ayudarte a redactar un testamento válido y adaptado a tus necesidades.
b) Impuestos: Conviene conocer las implicaciones fiscales de una herencia en Madrid. La legislación tributaria puede variar, por lo que es recomendable consultar con un asesor para entender las obligaciones y oportunidades en relación con los impuestos sobre sucesiones y donaciones. Hay que tener en cuenta la fiscalidad favorable en esta región, y conocer las ventajas de sujetarnos a los impuestos de Madrid frente a los de otras Comunidades con mayor presión fiscal.
c) Donaciones en vida: En Madrid, también existen ventajas fiscales para las donaciones realizadas en vida. Estas pueden ser una estrategia efectiva para transmitir parte de tu patrimonio y reducir la carga impositiva en el futuro. Un asesor financiero o fiscal puede orientarte sobre las opciones disponibles.

Trámites legales

Una vez que se produce el fallecimiento de un ser querido, existe una serie de trámites legales obligatorios para gestionar adecuadamente la herencia:

a) Obtención del certificado de defunción: Este documento es necesario para iniciar el proceso sucesorio. Debe obtenerse del Registro Civil correspondiente al lugar del fallecimiento.
b) Localización del testamento: Si existe un testamento, es importante localizarlo lo antes posible. Puede estar en poder del propio fallecido (si es ológrafo) o en un notario. Para dilucidar si existe testamento depositado ante Notario es obligatorio acudir al Registro de Últimas Voluntades, que emitirá el Certificado de Actos de Última Voluntad necesario para los pasos sucesorios consiguientes.
c) Declaración de herederos: En ausencia de testamento, se debe iniciar un procedimiento de declaración de herederos legales. Por supuesto, podemos guiarte a través de este proceso.

Liquidación y distribución de activos

Realizados los trámites legales, llega el momento de la liquidación y distribución de los activos de la herencia:

a) Inventario y valoración de bienes: Es preciso realizar un inventario de los bienes que conforman la herencia y su correspondiente valoración. Por tanto, hay que evaluar propiedades, cuentas bancarias, inversiones, vehículos, obras de arte, acciones, moneda virtual, empresas, entre otros.
b) Reparto de bienes: Si existe un testamento, se respetarán las voluntades expresadas en el mismo. En ausencia de testamento, se aplicará la legislación sucesoria vigente para determinar cómo se repartirán los bienes entre los herederos legales. Por supuesto, es relevante contar con el asesoramiento de un abogado especializado en sucesiones para garantizar que se cumplan todas las disposiciones legales y evitar posibles conflictos.
c) Pago de deudas y liquidación de impuestos: Antes de proceder a la distribución de los activos, es necesario liquidar las deudas pendientes del fallecido, así como pagar los impuestos correspondientes a la herencia. Un asesor puede ayudarte a calcular y gestionar adecuadamente estas obligaciones.
d) Reparto equitativo: En la distribución de los activos se debe considerar la equidad entre los herederos. Esto implica tener en cuenta las necesidades individuales de cada uno y buscar un reparto justo y equitativo de los bienes.

Posibles disputas y resolución

Las herencias pueden ser motivo de conflictos familiares, especialmente cuando no se ha dejado un testamento claro o cuando surgen desacuerdos entre los herederos. En caso de disputas, es recomendable buscar la mediación de un abogado especializado en derecho de sucesiones para intentar resolver los conflictos de manera amistosa. Por supuesto en Herencias.es siempre ayudamos a que los herederos lleguen a un buen acuerdo que satisfaga a todas las partes.

Si no es posible llegar a un acuerdo, puede ser necesario recurrir a los tribunales para obtener una resolución legal.

Consulta con nosotros la mejor forma de afrontar el proceso de sucesión. Siempre sin estrés y de la manera más cómoda para ti.

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David Fernández García, es abogado especialista en Herencias con número colegiado ICAM: 104099.